Una compagna sempre di cattivo umore, come comportarsi?

Buongiorno,
scrivo per un suggerimento per vivere meglio il rapporto con la mia compagna. Stiamo insieme da 3 anni, conviviamo. Premetto che sono innamorato e che ho provato molte strade prima di arrivare a queste domande.
Vedo accanto a me una persona insoddisfatta, nervosa e acida. Di fatto lei lo è un po' sempre stata, ma più il nostro rapporto è cresciuto come intimità e progetti, più paradossalmente è peggiorato su questo punto. Un giorno è la stanchezza per via del lavoro (effettivamente stancante). Un giorno è un piccolo malanno fisico (magari spunto di preoccupazione per carità, ma tutte cose nella norma tipo un mal di schiena). Un giorno sono pensieri sul fatto che guadagniamo troppo poco (onestamente c'è chi sta peggio e non è che in giro ci siano molte opportunità migliori). Specifico che quasi sempre il problema non è espresso in modo diretto, compaiono muso e freddezza e allora io cerco di ipotizzare e capire. Il tentativo di "consolare" con l'affetto viene rifiutato. Il tentativo di approfondire e di studiare soluzioni/azioni per reagire al problema irrita ancora di più. Se c'è una questione sono portato a tentare di affrontarla (piuttosto che a lamentarmi e basta), ovviamente nei limiti del possibile. Anche il tentativo di distrarre parlando d'altro, facendo una sorpresa, proponendo argomenti positivi non viene colto. Peggio, alle volte, a fronte di un'insofferenza di fondo già presente, si prende spunto da una parola infelice, da un ritardo o da qualche altro piccolo incidente quotidiano per prendersela in modo esplicito con me. Della serie: piove, governo ladro. Io non sono un punto di appoggio, ma la fonte o il regista occulto di tutti i problemi.
Insomma, forse la frustrazione mi porta a banalizzare, ma mi sembra di non poter svolgere un ruolo positivo come compagno, ma di dover essere il classico sacco da prendere a pugni per sfogarsi.
Il punto è che ci sto male, per lei (ma a questo punto dubito di poter fare qualcosa) e per me. È molto frustrante capire di non rendere felice la persona che si ama o per lo meno di non rappresentare un contrappeso positivo a problemi esterni (?) alla coppia. Dopo anni di impegno, amore e pazienza vorrei provare a trovare una soluzione per la mia di serenità. Perché confrontarsi per almeno il 50% del tempo con una persona di "cattivo umore" mi trasmette negatività e mi sta trasformando come uomo, mettendo quasi sempre in secondo piano ciò che vorrei e ciò che mi farebbe stare bene dentro e fuori la coppia. Non voglio lasciarla, ma vorrei, banalizzo, trovare il modo di "prendere le distanze" dai suoi umori perché mi rendo conto che la mia frustrazione alimenta un circolo vizioso e mi impedisce di realizzarmi nel rapporto. Se i tentativi di "starle vicino" non funzionano, forse meglio, non so, allontanarmi ogni volta che mette in atto questo comportamento?
Lasciare che sia lei a gestirsi la fase "lamentela fine a se stessa", per eventualmente stimolarla a confrontarsi con me sulla parte costruttiva del problema, chiedendo un consiglio o un aiuto per trovare una soluzione. Sempre che il problema non sia il nostro rapporto in sé, ma a questo punto non capisco perché non affrontare esplicitamente la cosa insieme o decidere di lasciarmi.
Grazie per l'ascolto.