Alla mia ragazza fa schifo fare l'amore

Salve,
sono quasi due anni che sto con la mia ragazza(23 anni entrambi). Ci troviamo molto bene insieme.Siamo una coppia che parla molto e di tutto. Lei è ancora vergine, io ho avuto solo esperienze di petting, anche molto spinto. Da quasi un anno e mezzo provo a chiederle di fare l'amore. lei non mi dice di no ma ha sempre voluto rimandare per diverse ragioni. In compenso ci masturbiamo a vicenda e la cosa sembra piacerle. A volte è più lei che insiste per farlo che io!!! Insomma non sono il ragazzo che insiste e pensa solo a quello...anzi! Più di una volta ha detto che vorrebbe fare l'amore con me, ma il pensiero dell'atto le fa letteralmente schifo. Tutte le volte che ci pensa o che le capita di vedere una scena in un film si schifa. Io ho provato a dirle che i film sono finti, che non c'è amore. Che se accadrà tra noi sarà una cosa naturale e fatta perchè ci amiamo. Che è più o meno lo stesso di quando facciamo petting insieme. Pensavo che abituarla a stare nudi insieme a farci le coccole potesse aiutarla e abituarla. A lei la voglia di farlo rimane, ma se ci pensa le fa schifo al punto da bloccarsi. Scusate se sono un po' esplicito ma è per farvi capire: durante il petting spesso l'ho accarezzata anche dentro con le dita, ma lei si irrigidisce e ovviamente dopo un po' le da fastidio. Io faccio tutto il possibile per metterla a suo agio, la faccio rilassare, sono delicatissimo, ecc in altri momenti ne parliamo, le dico che non c'è fretta e che se non vuole non siamo obbligati a farlo. La rassicuro molto sul suo aspetto fisico (non è bellissima-neanche brutta-,ma io glielo dico lo stesso per darle fiducia in se stessa). Le dico che sei lei non volesse fare l'amore con me la rispetterei e l'amerei allo stesso modo (cosa vera e lei lo sa). In sintesi il problema è quindi questo. Ora a me viene da chiedermi:
Cosa posso fare per aiutarla? Cosa posso dirle? Come comportarmi? Devo smettere di fare petting con lei?
Il prossimo mese andremo in vacanza insieme per qualche giorno e pensavamo di provare a farlo ma ora sono venuti dei dubbi a me...non so neanche se sia giusto che io la spinga a farlo a questo punto. E se poi ci dovessimo lasciare dopo averlo fatto, (o anche senza che ci lasciamo) non rischio di traumatizzarla ancora di più? Che ricolleghi la cosa a me, al dolore e non voglia più farlo?
Grazie mille e scusate per la lunghezza